Example Of A Financial Plan – De nombreux lecteurs m’ont demandé d’expliquer comment un plan financier est créé avec des exemples. J’ai demandé au planificateur financier enregistré au SEBI (c’est-à-dire sans commission et ne travaillant que pour vous), Sukhvinder Sidhu, d’expliquer le processus de création d’un plan financier avec un exemple. Il s’adresse à ceux qui commencent à investir dans le bricolage, ainsi qu’à ceux qui veulent comprendre le rôle d’un planificateur financier.
Sukhvinder est l’une des personnes les plus honnêtes et les plus honorables avec lesquelles j’ai eu le plaisir d’interagir. Il a pris la parole lors de la première conférence DIY de Delhi en mars 2015. Il figure également sur la liste des planificateurs financiers rémunérés uniquement.
Example Of A Financial Plan
Ce que vous voyez ci-dessous fait partie d’un plan financier typique préparé par Sukhvinder. Tous les noms et numéros sont imaginaires et simplement illustratifs. L’idée est de souligner comment un plan financier approprié doit partager toutes les données pertinentes.
My Current Financial Situation And Financial Plan: [essay Example], 1700 Words Gradesfixer
Rajeev Goswami, 35 ans, travaille comme ingénieur mécanique senior chez BPCL depuis 7 ans et travaille actuellement à la raffinerie de Mumbai. Il a de sérieux problèmes de santé, mais il ne s’en soucie pas vraiment car son employeur prend en charge tous ses soins et dépenses.
Sa femme, Minakshi, est enseignante dans une école privée, contribuant d’une certaine manière aux revenus de la famille. Une femme très gentille et serviable ! Après avoir vu la mort d’un proche parent d’un cancer, il veut toujours aider quiconque entre en contact avec lui et a besoin d’argent pour un traitement. Il a récemment appris qu’un de ses amis Facebook était confronté à un grave problème de santé et au manque de ressources pour le traiter. il a facilement retiré Rs 80 000 après l’annulation de sa banque FD.
Le couple a une fille d’un an, Kriti, et prévoit d’avoir un autre enfant dans deux ans. Les parents de Rajeev, qui vivent dans l’Assam, où il est né, dépendent financièrement de lui, et il contribue en moyenne à Rs 4 000 par mois à leur bien-être.
Rajeev est très passionné par la planification de ses finances pour l’avenir et informera / discutera des détails financiers complets de sa famille avec son planificateur financier.
Long Term Financial Goals: How To Plan Your Financial Future At Any Age
Rajeev veut faire fortune et il fait connaître son objectif principal. Il dit : « Je n’aime pas travailler pour l’argent. L’argent devrait m’aider à gagner plus d’argent pour que je puisse être financièrement indépendant.
Il souhaite prendre une retraite anticipée mais ne sait pas quand il pourra le faire. Il veut être dans la cinquantaine, mais cela peut prendre jusqu’à 55 ans pour s’adapter à sa situation financière. Il veut connaître et être sûr de ses possibilités.
Les parents ont fixé un objectif de Rs 30 lakh chacun pour l’obtention du diplôme, la post-diplôme et le mariage de Kriti. Ils veulent également planifier l’avenir du deuxième enfant prévu; ils veulent planifier un montant de 15 lakhs, 30 lakhs et 10 lakhs pour les objectifs ci-dessus respectivement. Ayant décidé très tôt de planifier l’avenir, ce sont maintenant leurs objectifs à long terme, qu’ils peuvent espérer atteindre plus facilement maintenant que s’ils avaient reporté la planification aux années à venir.
Rajeev veut acheter une maison dans sa ville natale à des fins d’investissement dont la valeur actuelle totale est estimée à environ Rs 45 lakhs. Bien qu’il le veuille dans 5 ans, il a décidé de se laisser guider par son planificateur financier, sur l’usage ou non. années à l’objectif après avoir lu le programme de prêt à la construction offert par votre entreprise. Son droit au régime est de Rs 20 lakh et il souhaite utiliser cet avantage.
Hospital Financial Model Template
Une famille rêve d’acheter une nouvelle voiture dans 3 ans. Ils ont également considéré le modèle avec le prix actuel de Rs 13 lakhs. Ils sont prêts à vendre leur voiture existante tout en achetant une nouvelle voiture.
Le couple souhaite également partir en vacances en Europe dans 10 ans. Avec 4 membres, le coût total des vacances à partir d’aujourd’hui, y compris le voyage organisé et les dépenses supplémentaires comme les visas, les achats, etc. atteindra Shs 4,30 lakh.
Rajeev s’intéresse à l’activité de plantation de thé qui est courante dans son État d’origine, l’Assam, et y a déjà investi Rs 4 lakh. C’est un projet en cours, et son expansion dépend de la disponibilité de nouveaux terrains. Donc, il veut rester prêt à toute opportunité et a immédiatement besoin de 8 lakhs supplémentaires pour cela.
Après sa retraite, le couple veut faire un tour du monde qui coûtera 60 lakhs aujourd’hui.
Chapter 16 Short Term Financial Planning.
Minakshi rêve d’ouvrir un fonds caritatif afin d’aider les personnes qui ont besoin d’un traitement médical mais qui n’ont pas assez d’argent pour cela. Et Rajeev veut vraiment réaliser le rêve de sa femme en commençant tout de suite et même avec une petite somme. À cela, il ajoute 5 lakhs comme besoin urgent, pour tenir son plan financier.
Le salaire annuel de Rajeev après impôts est de 12,7 lakhs, la prime de performance est en moyenne de 50 000 roupies. Le montant du salaire de Minakshi est de 3,43 lakhs, le revenu de placement est de 20 000 roupies. L’augmentation attendue des revenus dans les deux cas est de 3,% par an.
Rajeev contribue chaque année Rs 1,17 lakh à son fonds et Rs 1,42 lakh au VPF, tandis que pour Minakshi, c’est Rs 37 000 p.a.
Il a été constaté que le couple Goswami avait un profil de risque d’investissement de « croissance ». Ceci est basé sur vos réponses au questionnaire d’information sur les risques et les discussions connexes. Un profil de croissance signifie qu’ils seront à l’aise d’accepter un niveau de risque inférieur dans leurs plans financiers, le cas échéant. En particulier, ils seront prêts à accepter les fluctuations des rendements des placements afin d’obtenir de bons rendements à long terme.
Coffee Shop Business Financial Plan
Sur la base du profil de risque, de l’étape de la vie, des ressources actuelles et de la réalisation des objectifs, l’allocation d’actifs suivante pour la part d’investissement du couple est définie, qui doit être atteinte au fil du temps et maintenue jusqu’à ce que des changements soient nécessaires. Le tableau ci-dessous comprend également la répartition des actifs courants du portefeuille d’investissement, qui est estimée un an après la mise en œuvre du plan financier, en ignorant les variations des valeurs marchandes des investissements.
Aussi pour faciliter la création de richesse à long terme, Rajeev doit suivre une approche d’investissement Core & Satellite Portfolio. L’investissement devrait être comme ci-dessous.
Le couple doit leur délivrer trois polices de capitalisation et prendre la police Vie entière comme payée, car ces offres offrent des rendements allant de 4 à 6 % sur le long terme. Cela vous donnera un montant de prime annuelle gratuite de Rs 91 000, pour investir de la meilleure façon à partir de maintenant et être en mesure d’atteindre vos objectifs financiers en conséquence.
À long terme, le revenu de placement de l’enfant devrait être en mesure de compenser l’inflation liée aux frais d’études/de mariage de votre enfant. Le plan de Sukanya Samridhi ne s’intègre pas bien dans son portefeuille d’investissement à cet égard pour le moment, et aussi en termes de liquidité et de flexibilité pour un rééquilibrage régulier dans les années à venir. Par conséquent, ils ne devraient déposer qu’un petit montant au cours des premières années de ces comptes.
A Financial Advisor Business Plan Template You’ll Want To Use
En ce qui concerne les investissements directs en actions, Rajeev devra régulièrement revoir les actions individuelles qu’il détient. Il doit s’occuper des aspects fiscaux et de coûts, s’il va acheter/vendre dans un court laps de temps, si cela se fait à tout moment. En outre, il doit les utiliser pour les objectifs à long terme de la famille et veiller à sortir chaque investissement en actions à son heure/prix bien avant l’année cible.
Rajeev a peu d’assurance pour le style de vie, les engagements et les responsabilités actuels de sa famille. Après avoir exclu l’assurance-vie actuelle qu’il est proposé de résilier, la prime d’assurance-vie supplémentaire requise est de 19,8 lakh shillings. Il doit acheter 25 lakhs d’assurance temporaire pendant 25 ans immédiatement. Un montant de prime équivalent (environ Rs. 5300) peut être affecté au flux de trésorerie de la famille pour l’année.
Minakshi n’a pas besoin d’assurance-vie pour elle-même car les ressources disponibles sont plus que suffisantes pour couvrir sa vie familiale actuelle, ses engagements et ses dettes en cas d’absence.
Rajeev dispose d’installations médicales complètes fournies sous forme d’avantages sociaux, accessibles à tous les membres de sa famille, y compris ses parents, même après la retraite. Mais les couples ont besoin d’une assurance individuelle contre les accidents. Un montant de prime équivalent (environ Rs. 3 000) peut être mis de côté dans le flux de trésorerie de la famille pour l’année.
See A Sample Financial Plan
Un fonds d’urgence pour faire face aux urgences doit être conservé pendant 3 mois de dépenses de Rs 1,55 lakh, conserver Rs 50 000 dans le compte d’épargne pour les dépenses régulières, Rs 50 000 dans le plan Flexi – FD et Rs 55 000 restant dans le fonds commun de placement net pour les urgences. . Ce montant peut être obtenu à partir du solde actuel des Épargnes et Flexi-FD existants et le reste en épargnant Rs 3 700 par mois pendant 12 mois, qui doivent être des comptes joints du couple, mandatés « Ou Survivant ».
Minakshi peut utiliser la portion Flexi-FD existante de Rs 5 lakh à des fins caritatives
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